Kazanç çağrısı: Eastern Bankshares stratejik kazanımları ve birleşme planlarını bildirdi
Eastern Bankshares Inc. (EBSB), portföyünün yeniden yapılandırılması, sigorta acenteliği işinin satışı ve yaklaşmakta olan birleşme duyurusu ile stratejik bir yıla dikkat çekerek 2023’ün dördüncü çeyreğine ait mali sonuçlarını açıkladı.
Şirket, Eastern Insurance Group’un satışından önemli kazançlar elde ederek 318,5 milyon dolar net gelir bildirdi. Yavaş kredi büyümesine ve takipteki kredilerdeki artışa rağmen banka, özellikle 2024 yılının ikinci çeyreğinde Cambridge Bank ile beklenen birleşme nedeniyle geleceği konusunda iyimser olmaya devam ediyor.
Temel Çıkarımlar
- Eastern Bankshares Inc., menkul kıymet portföyünü yeniden yapılandırarak Eastern Insurance Group’u satarak 2023 yılının 4. çeyreğinde 318,5 milyon dolar net gelir elde etti.
- Cambridge Bank ile birleşmenin 2024 yılının ikinci çeyreğinde tamamlanması ve stratejik faydalarının yılın ikinci yarısında görülmesi bekleniyor.
- Mevduat performansı güçlü seyrini sürdürürken, kredi büyümesi piyasa koşulları nedeniyle durakladı.
- Şirketin sorunlu kredileri başarılı bir şekilde çözmesi nedeniyle takipteki krediler bir miktar arttı.
- 2024’ün ilk çeyreğine ilişkin işletme giderlerinin, büyük projelerle ilgili ek maliyetlerle birlikte 102 ila 103 milyon dolar arasında olması bekleniyor.
- Şirket, Cambridge Bank ile bankacılık ve varlık entegrasyonunu sırasıyla 2. ve 3. çeyrekte planladı.
- Faiz oranları Aralık ayının sonunda düşüktü ve şirket, hızla geçerliliğini yitirebilecek bilgilerin sunulması konusunda temkinli davrandı.
Şirket Görünümü
- Eastern Bankshares Inc., 2024 yılının ikinci çeyreğinde tamamlanması beklenen Cambridge Bank ile birleşmeye hazırlanıyor.
- Banka, 2024’ün ilk yarısı için istikrarlı net faiz geliri ve ılımlı marj düşüşü öngörüyor.
- İşletme giderlerinin iki büyük proje nedeniyle artması, ancak daha sonra istikrara kavuşması bekleniyor.
- Vergi oranının 2024 yılında %22 ile %23 arasında normalleşmesi bekleniyor.
Ayı için Değerli Puanlar
- Piyasa koşulları nedeniyle kredi büyümesi yavaşladı.
- Takipteki krediler 52,6 milyon dolara yükseldi ancak bankanın güçlü bir kredi zararı karşılığı var.
- Üçüncü çeyrekte ticari kredi satışından kaynaklanan küçük zararlar bildirildi.
Yükselişte Öne Çıkanlar
- Eastern Insurance Group’un satışı 295 milyon dolarlık vergi sonrası kar elde etti.
- Mevduat performansı beklentileri aştı.
- Banka, Cambridge Bank ile birleşmenin stratejik ve finansal faydalarına güveniyor.
eksiklikler
- Üçüncü çeyrekteki faiz dışı masraflar, FDIC’den gelen özel bir değerlendirmeyi ve toplam 121 milyon dolarlık yüksek ücretler ve çalışanlara sağlanan faydaları içermektedir.
- Banka 2,3 milyon dolarlık vergi gideri bildirdi.
Sorular ve Cevaplarda Öne Çıkanlar
- Banka, net faiz geliri ve marjı üzerindeki tahakkuk etkisinin nasıl açıklanacağını değerlendiriyor.
- Mevduat girişlerine bağlı olarak borçlanmalarda ve FHLB’de azalma var.
- Sorunlu bir ofis emlak kredisi satışa sunuluyor ve yeni sorunlu bir ticari emlak kredisinin bu çeyrekte çözülmesi bekleniyor.
- Normalleştirilmiş bir net tahsilat yılı beklentisi, ölçümlerin artacağı ancak sınırlı kalacağı yönündedir.
- Bir sonraki kar yağışının Nisan sonu olması planlanıyor.
InvestingPro İçgörüleri
Eastern Bankshares Inc. (EBSB), son mali tablolarına da yansıdığı üzere bir dönüşüm sürecinden geçiyor. Bankanın gelecekteki beklentilerini değerlendiren yatırımcılar için, özellikle de Cambridge Bank ile yaklaşmakta olan birleşme ışığında, InvestingPro’dan birkaç önemli ölçüm ve ipucu ek bilgi sunuyor.
InvestingPro Verileri, Eastern Bankshares’in 2,26 milyar dolarlık piyasa değerine sahip olduğunu ve bunun da finansal segmentte sağlam bir varlığa işaret ettiğini gösteriyor. Güçlü ortama rağmen şirket %3,16 oranında temettü getirisi sağlamayı başardı ve hissedarlarını tutarlı ödemelerle ödüllendirdi. Bu, son on iki aydaki %10,0’lık temettü artışı ve 2023’ün üçüncü çeyreğindeki prestij ile vurgulanıyor.
Kârlılık açısından bankanın F/K oranı zorlu bir -50,99 seviyesinde bulunuyor ve bu durum, kazanç potansiyeline ilişkin piyasa şüphesini yansıtıyor. 2023’ün 3. çeyreği itibarıyla son on iki ay için düzeltilmiş F/K oranının -72,35 olması da bunu daha da vurguluyor. Ancak 0,46’lık PEG oranı, yatırımcıların şirketin büyüme oranlarına kıyasla daha iyi büyüme oranları bekleyebileceklerini gösteriyor. kazanç.
InvestingPro İpuçları hem fırsatları hem de endişeleri ortaya koyuyor. Olumlu tarafı, Eastern Bankshares’in üst üste 3 yıl boyunca temettüsünü artırarak hissedarlara değer kazandırma konusundaki kararlılığını ortaya koyması. Buna ek olarak şirket, son üç ayda fiyat-toplam getirisi %20,26 ile güçlü getiri elde etti; bu da yatırımcı güveninde son dönemde bir artış olduğunu gösteriyor.
Buna karşılık, şirket zayıf brüt kar marjından muzdarip ve son on iki ayda kârlı değil; bu da potansiyel yatırımcılar için ihtiyatlı olabilir. Analistler, şirketin bu yıl kârlı olacağını iddia ederek, finansal performansın toparlanacağı yönünde bir umut ışığı sunuyor.
InvestingPro, daha derinlemesine bilgi arayanlar için aboneliklerde %50’ye varan indirim sunan özel bir Yeni Yıl indirimiyle bir dizi ek ipucu sunuyor. “SFY24Kupon kodunu kullanarak 2 yıllık InvestingPro+ aboneliğine %10 ek indirim ” “SFY241Kupon kodunu kullanarak 1 yıllık InvestingPro+ aboneliğinizde ek %10 indirim elde edebilirsiniz. Bu araçlarla yatırımcılar Eastern Bankshares’in bir sonraki bölümüne geçerken daha bilinçli kararlar alabilirler.
Bu makale yapay zeka desteğiyle oluşturulmuş, tercüme edilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şartlar ve Koşullarımıza bakın.
